البنك المركزي السعودي ”ساما” يصدر تعميم الزامي جديد لجميع البنوك
منذ 2 سنوات
ألزم البنك المركزي السعودي (ساما) كافة البنوك المحلية وفروع البنوك الأجنبية والبنوك الرقمية، وشركات التمويل والمدفوعات العامة بضرورة التعرف على هوية العميل الفرد والتحقق منها باستخدام بيانات أو معلومات من مصدر موثوق ومستقل
وشدد «ساما» في تعميم أصدره أخيرا إلى المؤسسات المالية على إلزام المؤسسات المالية بالتحقق من المستخدم عبر تطبيق «نفاذ» عبر السمات الحيوية، عند بدء أو إنشاء العلاقة عن بعد، على أن يكون مستوى التحقق مرتفعا فأعلى، وذلك قبل نهاية شهر يناير العام القادم 2023
وكان البنك المركزي قد كشف في وقت سابق أنه تم فتح نحو 4
84 مليون حساب عن بُعد دون التحقق من تطابق رقم هوية العميل مع رقم الهوية المستخدم في شبكة الجوال خلال العام 2021، مبينا أنها تشكل ما نسبته 55% من إجمالي الحسابات التي فُتِحت عن بُعد
وقال البنك في تقرير له حول «أبرز أساليب الاحتيال المالي لعام 2021»، إن أبرز التحديات التي ساهمت في ازدياد حالات الاحتيال المالي ضعف في أنظمة مراقبة العمليات مما خلق تحدياً في اكتشاف والحد من حالات الاحتيال بشكل مبكر، مشيرا إلى عدم الاستثمار الكافي في البنية التحتية لأنظمة مكافحة الاحتيال باستخدام الذكاء الاصطناعي ودراسة سلوك العميل، إضافة إلى عدم وجود إجراءات للتحقق من تطابق رقم الآيبان واسم المستفيد
اقرأ أيضاًالداخلية السعودية تحدد المنشآت والمرافق التي تطبق عليها أحكام نظام استخدام كاميرات المراقبة الأمنيةالسعودية تعلن تخصيص 1
5 مليار دولار لتطوير صناعة مسيرات وراداراتالسلطات السعودية تصدر تحذيرات في مكةوصول أسلحة حديثة شديدة الإنفجار إلى قرب الحدود السعودية
ومليشيا الحوثي تبدأ تجربتهاالسعودية: نحن في وضع خطير للغاية والمؤشرات في الوقت الراهن ليست إيجابية للأسف ومن الصعب التكهن بما سيحدثارتكبوا جرائم لجمع الأموال بمشاركة سعودي
السجن 20 عاماً ثم الترحيل بحق اربعة مقيمين في السعوديةحرصًا على سلامة الطلاب
تعليق الدراسة في بعض مناطق السعوديةطريق الحرير الجديد
الصين تختار جازان السعودية بداية رئيسية للاستثمار في المنطقةتفاصيل مشروع تعديلات القواعد المنظمة للاستثمار الأجنبي في السعوديةالشرعية الثانية
قيادي بارز في الإنتقالي يكشف تفاصيل جديدة عن الفريق الأحمر ودور السعوديةوزير الخارجية السعودي يكشف عن آخر ما يحتاجه العالم في الوقت الراهن و وزير الطاقة يصر على الشراكةالسعودية تعلن القبض على مئات الأشخاص بينهم يمنيون